ENTREPRENEURSHIP

Eindejaarstips 2024 voor ondernemers

Table of contents

Het einde van het jaar nadert, en dat betekent dat het tijd is om je financiën en fiscale zaken op orde te brengen. Lees hier hoe je dat doet.

Het einde van het jaar nadert, en dat betekent dat het tijd is om je financiën en fiscale zaken op orde te brengen. Of je nu een one-man business hebt of een besloten vennootschap (bv) runt, de juiste fiscale keuzes kunnen je een hoop belasting besparen. In dit artikel delen we praktische eindejaarstips voor ondernemers.

Tip 1: Controleer alle openstaande facturen

Een van de belangrijkste stappen aan het einde van het jaar is het controleren van al je openstaande facturen. Heb je klanten die hun facturen nog niet hebben betaald? Neem dan actie. Stuur een vriendelijke herinnering of volg de betaling telefonisch op. Zo verklein je de kans dat deze facturen onbetaald blijven en je liquiditeit in gevaar komt.

Zorg er ook voor dat alle uitgaande facturen van het huidige boekjaar correct in je administratie staan. Vergeet hierbij niet de betalingstermijnen te controleren. Onbetaalde facturen kun je namelijk nog meenemen bij het opstellen van je balans.

Tip 2: Kijk naar investeringsmogelijkheden

Overweeg je om binnenkort te investeren in bedrijfsmiddelen? Als je dit nog in 2024 doet, kun je mogelijk profiteren van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA) of andere investeringsaftrekken, zoals de milieu- en energie-investeringsaftrek. Door dit voor de jaarwisseling te regelen, verlaag je jouw fiscale winst en betaal je minder belasting.

Voor zzp’ers geldt: zorg ervoor dat je totale investeringen dit jaar tussen de €2.701 en €353.973 liggen om recht te hebben op KIA. Voor een bv kunnen ook andere aftrekregelingen van toepassing zijn, afhankelijk van de investering.

Tip 3: Optimaliseer je oudedagsreserve of pensioen

Voor de eenmanszaak is de oudedagsreserve een interessante regeling. Je kunt een deel van je winst reserveren voor je oude dag, wat direct je fiscale winst verlaagt. Let op: deze regeling wordt per 2023 afgebouwd, maar bestaande oudedagsreserves blijven in stand.

Heb je een bv? Controleer dan of jouw pensioenregeling optimaal is ingericht. Denk aan het benutten van beschikbare jaarruimten en reserveringsruimten voor fiscale pensioenopbouw.

Tip 4: Voorkom hoge belastingdruk met dividenduitkeringen

Ben je directeur-grootaandeelhouder (DGA) van een bv? Dan is het goed om te kijken of het mogelijk slim is in 2024 nog dividend uit te keren. In 2025 veranderen de belastingtarieven, dus laat je hier goed over informeren door een fiscalist.

Tip 5: Maak een financieel plan voor 2025

Begin met het opstellen van een begroting voor 2025. Kijk kritisch naar je inkomsten en uitgaven van dit jaar en gebruik die gegevens als uitgangspunt. Welke kosten kun je verwachten? En hoe zien je omzetdoelen eruit? Door dit helder in kaart te brengen, creëer je een financiële basis waar je het hele jaar op kunt bouwen. Het geeft rust én vertrouwen om goed voorbereid het nieuwe jaar in te gaan.

Tip 6: Stel je voorlopige aanslag bij voor het nieuwe jaar

Een veelgemaakte fout van ondernemers is het niet up-to-date houden van de voorlopige aanslag. Heb je dit jaar meer of minder verdiend dan verwacht? Door je voorlopige aanslag voor 2025 tijdig bij te stellen, voorkom je onverwachte belastingaanslagen.

Tip 7: Check je zakelijke kosten

Het einde van het jaar is een goed moment om al je zakelijke kosten nog eens door te nemen. Denk hierbij aan opleidingskosten, abonnementen, marketinguitgaven of andere investeringen. Maak gebruik van de mogelijkheid om deze kosten in 2024 nog op te voeren, zodat ze dit jaar van je fiscale winst worden afgetrokken.

Hulp nodig bij het optimaliseren van jouw fiscale positie?

Wil je het hele jaar door profiteren van fiscaal advies? Wij kunnen jouw help you with your administration and tax returns! uit handen nemen voor een vast bedrag per maand. Wij zorgen ervoor dat jouw administratie altijd up-to-date is. Zo mis je geen enkele fiscale kans en ben je optimaal voorbereid op de jaarafsluiting én het nieuwe jaar.

Ons team houdt continu jouw belastingpositie in de gaten, zodat jij je kunt richten op je onderneming. Geen verrassingen achteraf, maar transparant en persoonlijk advies op maat.

Benieuwd hoe wij jou kunnen helpen? Neem dan vandaag nog contact met ons.